Heeft de MiFID II-richtlijn impact op uw bedrijf?
Een bedrijf dat financiële instrumenten of advies daarover levert, moet aan MiFID II-richtlijn voor mobile recording voldoen.
DIT GELDT VOOR UW BEDRIJF ALS DEZE IN EEN VAN DE VOLGENDE CATEGORIEEN VALT:
- Een beleggingsonderneming
- Een kredietinstelling
- Een portfoliomanager
- Een makelaar/handelaar
- Een effectenmakelaar
- Een financieringsmaatschappij
MiFID II IS VAN KRACHT
MiFiD II bouwt voort op MiFID I en is bedoeld om inbreuken op regels, marktverstoringen en marktmisbruik te voorkomen. De richtlijn is nu van kracht en anders dan MiFID I, dat een aanbeveling was van de 'best practices' in de EU, is MiFID II een verordening. Het is verplicht voor financiële instellingen om aan de richtlijnen voor MIFID II omtrent mobile recording te voldoen.
MiFID II beslaat 196 pagina's. De Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) heeft dit vertaald in 406 pagina's aan technische normen – waarvan er zeven betrekking hebben op mobile recording.
MiFID II-VEREISTEN VOOR MOBILE RECORDING
U moet:
- (Mobiele) telefoongesprekken, SMS-berichten en elektronische communicatie opnemen.
- Deze opnames vijf jaar bewaren (zeven jaar indien een nationale bevoegde autoriteit hierom vraagt).
- Cliënten laten weten dat u de gesprekken opneemt en ze de opnames verstrekken als ze hierom vragen.
Dit omvat:
- Alle communicatie die kan leiden tot een transactie of het verlenen van een dienst.
- Naar alle waarschijnlijkheid ook portfoliomanagers, omdat er geen vrijstellingen of uitzonderingen zijn.
BETEKENT BREXIT DAT BEDRIJVEN IN DE UK VRIJGESTELD ZIJN VAN MiFID II MOBILE RECORDING?
Ondanks dat de UK de EU gaat verlaten, is de MiFID II-richtlijn van toepassing omdat:
• De deadline was 3 januari 2018 De UK was echter op 3 januari 2018 nog lid van de EU en moet dus aan de wetten en regelgeving van de EU voldoen.
• U een derde partij bent die handelt met of diensten verleent aan Europese bedrijven en daarom aan EU-regelgeving moet voldoen, ook aan MiFiD II.
• De Financial Conduct Authority dit zegt. Deze stelt dat het VK gebonden is aan de implementatiedatum in januari 2018 en dat alle bedrijven moeten voldoen aan hun verplichtingen krachtens de wet van het VK, ook die welke zijn afgeleid van EU-wetgeving.
ZONDER CONCESSIES VOLDOEN AAN DE MiFID II-RICHTLIJN
10 van de grootste investeringsbanken stellen hun vertrouwen in ons om ze te helpen met MiFID II mobile recording. Dit omdat onze unieke netwerkoplossing de volgende voordelen heeft:
- Geen vertraging – het hele gespek wordt opgenomen, belangrijk voor de naleving.
- Geen verminderde gesprekskwaliteit – glashelder geluid, zowel hier als in het buitenland.
- Geen gedoe – gebruikers hoeven niets te doen.
